Fon risk değeri 1–7 ne anlatır?
Risk göstergesinin neyi özetlediğini, neyi göstermediğini ve farklı kategorilerde nasıl okunması gerektiğini anlayın.
Risk değeri, fonun geçmiş fiyat dalgalanmasına dayanan 1 ile 7 arasındaki özet göstergedir. 1 daha düşük, 7 daha yüksek geçmiş oynaklığa işaret eder; zarar ihtimalini sıfırlamaz ve gelecekteki getiriyi tahmin etmez.
Dört adımda doğru okuma
Risk değerini kontrol edin
Aynı dönemdeki maksimum düşüşü inceleyin
Düşüşten toparlanma süresine bakın
Kendi vade ve likidite ihtiyacınızla birlikte değerlendirin
×1/7 risksiz demektir
×7/7 en çok kazandırır
×Farklı kategoriler yalnız risk numarasıyla kıyaslanabilir
Aynı risk numarası aynı portföy anlamına gelmez
İki fonun göstergesi aynı olsa bile birinde kur, diğerinde hisse veya faiz hareketi baskın olabilir. Risk numarasını hangi varlıkların oluşturduğunu portföy raporundan okuyun. Tek sayı, ihraççı yoğunlaşmasını veya paraya erişme süresini bütünüyle açıklamaz.
Geçmişte sakin seyreden bir seri gelecekte de sakin kalmak zorunda değildir. Güncel yatırımcı bilgi formundaki risk profilini esas alın; sitede resmî risk alanı yoksa fiyat değişiminden bir numara tahmin etmeyin.
Kayıp ve toparlanma simetrik değildir
%20 düşen bir tutarın eski seviyesine dönmesi için %20 yükselmesi yetmez. Artış daha küçük bir tutarın üzerinden hesaplanır. Bu yüzden yalnız son getiriyi değil, dönem içindeki en derin düşüşü ve toparlanma süresini de araştırmak gerekir.
Birkaç referans fiyatı, arada yaşanan kayıpları göstermez. FonHesap’ta yeterli tarihçe bulunmadığında sürekli fiyat grafiği veya maksimum düşüş sonucu yerine doğrulanabilen gözlemler gösterilir. Veri eksikliği düşük risk kanıtı değildir.
100.000 TL kayıptan sonra nasıl toparlanır?
| Düşüş | Başlangıca dönmek için gereken artış |
|---|---|
| %10 → 90.000 TL | %11,11 |
| %20 → 80.000 TL | %25 |
| %50 → 50.000 TL | %100 |
Toparlanma = 1 / (1 − düşüş oranı) − 1. Bu matematiksel senaryo bir fonun beklenen düşüşü değildir.
Risk değeri 1 olan fon zarar etmez mi?
Risk göstergesi sermaye garantisi değildir. Ürünün varlıklarını, giderlerini, işlem koşullarını ve risk açıklamalarını birlikte okuyun. Kişisel nakit ihtiyacı için uygunluk kararı yalnız göstergeden çıkarılamaz.
Kaynak ve belge kontrolü
Bu rehber genel kavramları ve FonHesap’ın hesap örneklerini açıklar. Fonunuza ait strateji, risk, gider ve işlem koşullarını güncel resmî belgelerden kontrol edin. Kurum sayfasına bağlantı verilmesi FonHesap’ın o kurum tarafından onaylandığı anlamına gelmez.
- SPK — Menkul kıymet yatırım fonları tanıtım rehberi: fon yapısı ve temel belgeler.
- KAP — Fon bilgileri: fon koduna ait yatırımcı bilgi formu, izahname ve raporlar.
- FonHesap hesaplama yöntemi: getiri, varsayımsal vergi, net akış ve veri sınırları.
Bir hata görürseniz ilgili sayfayı ve kaynak belgesini bildirin. Maddi düzeltmeler düzeltme politikası kapsamında ele alınır.
Tanımı öğrendikten sonra fonun resmî yatırımcı bilgi formunu, güncel alım-satım esaslarını ve veri tarihini ayrıca kontrol edin.