Valör nedir, fon emrini nasıl etkiler?
Emir saati, fiyat tarihi ve paranın hesaba geçiş zamanını birbirinden ayırarak fon işlemlerini doğru okuyun.
Valör, fon alım veya satım emrinin gerçekleşmesi ya da tutarın hesaba geçmesi için gereken süredir. Takvim günü yerine çoğunlukla iş günü esasına göre işler; fon ve işlem yönüne göre değişebilir.
Dört adımda doğru okuma
Emri verdiğiniz saati kaydedin
Fonun emir kesim saatini kontrol edin
Hangi günün fiyatının uygulanacağını bulun
Paranın hesaba geçeceği iş gününü hesaplayın
×Emir anındaki ekran fiyatı kesin uygulanır
×Hafta sonu valör aynı biçimde ilerler
×Bütün fonların alım ve satım süresi aynıdır
Emir tarihi, fiyat tarihi ve nakit tarihi farklı olabilir
Emri verdiğiniz gün, kullanılacak pay fiyatının günü ve satış bedelinin hesabınıza geçeceği gün her fonda aynı olmayabilir. Ekrandaki son yayımlanmış fiyatı kesin işlem fiyatınız sanmayın. Alım ve satım için ayrı koşullar bulunabilir.
Önce yatırımcı bilgi formundaki alım-satım esaslarını, ardından dağıtıcı kurumun emir kesim saatini kontrol edin. Kesim saatinden sonra verilen bir emir sonraki uygun iş gününe taşınabilir. Yabancı piyasalara yatırım yapan fonlarda ilgili pazarın tatilleri de araştırılmalıdır.
Bir ödeme tarihi için geriye doğru plan yapın
Cuma günü kullanacağınız para için yalnız fonun günlük kazancına bakmak yeterli değildir. Satış bedelinin hangi gün kullanılabileceğini öğrenip ödeme tarihinden geriye doğru iş günü sayın. Resmî tatilleri takvim günü gibi saymak sonucu değiştirebilir.
FonHesap valör takvimi verdiğiniz iş günü varsayımını hesaplamaya yardımcı olur. Fonun veya bankanın özel işlem koşulunun yerine geçmez. Alım ve satım için seçtiğiniz varsayımı işlem ekranında yeniden doğrulayın.
Tatil olmayan bir haftada basitleştirilmiş örnek
| Başlangıç varsayımı | İş günü sonucu |
|---|---|
| Pazartesi kabul edilen emir, T+1 | Salı |
| Pazartesi kabul edilen emir, T+2 | Çarşamba |
| Cuma kabul edilen emir, T+2 | Salı |
T, emrin geçerli kabul edildiği gündür. Kesim saati, fiyat belirleme ve nakde dönüş koşulları fon ve dağıtıcı bazında ayrıca doğrulanır.
Hafta sonu uygulamadan emir vermek fiyatı değiştirir mi?
Emir girişi yapılabilmesi yeni bir fiyat günü oluştuğunu göstermez. Emrin ne zaman işleme alınacağı ve hangi fiyatın uygulanacağı ürünün ilan edilmiş esaslarına bağlıdır.
Kaynak ve belge kontrolü
Bu rehber genel kavramları ve FonHesap’ın hesap örneklerini açıklar. Fonunuza ait strateji, risk, gider ve işlem koşullarını güncel resmî belgelerden kontrol edin. Kurum sayfasına bağlantı verilmesi FonHesap’ın o kurum tarafından onaylandığı anlamına gelmez.
- SPK — Menkul kıymet yatırım fonları tanıtım rehberi: fon yapısı ve temel belgeler.
- KAP — Fon bilgileri: fon koduna ait yatırımcı bilgi formu, izahname ve raporlar.
- FonHesap hesaplama yöntemi: getiri, varsayımsal vergi, net akış ve veri sınırları.
Bir hata görürseniz ilgili sayfayı ve kaynak belgesini bildirin. Maddi düzeltmeler düzeltme politikası kapsamında ele alınır.
Tanımı öğrendikten sonra fonun resmî yatırımcı bilgi formunu, güncel alım-satım esaslarını ve veri tarihini ayrıca kontrol edin.