Fon getirisi nasıl okunur ve hesaplanır?
Pay fiyatı değişimini, dönem seçimini, bileşik etkiyi ve net sonuçtan ayrı tutulması gereken unsurları öğrenin.
Basit dönem getirisi, bitiş pay fiyatının başlangıç pay fiyatına oranından 1 çıkarılarak hesaplanır. Sonuç seçilen tarihlere bağlıdır; vergi, enflasyon ve yatırımcının gerçek emir fiyatı ayrıca değerlendirilmelidir.
Dört adımda doğru okuma
Başlangıç ve bitiş tarihini sabitleyin
Aynı kaynaktaki pay fiyatlarını alın
Bitiş / başlangıç − 1 formülünü uygulayın
Vergi, enflasyon ve maliyeti ayrıca gösterin
×Bir aylık getiri on ikiyle çarpılarak kesin yıllık sonuç bulunur
×Fonun ilan edilen getirisi herkes için net sonuçtur
×Geçmiş getiri gelecekte tekrarlanır
Yüzde getiri ile TL kazanç farklı sorulardır
Yüzde getiri başlangıç ve son pay fiyatına bağlıdır. TL kazanç ayrıca yatırım tutarını gerektirir. Ara dönemde ek alım veya satış yaptığınızda bütün tutarı baştan beri fonda tutmuş gibi hesaplamak kendi sonucunuzu yanlış gösterir.
Günlük oranları toplamak yerine fiyatların başlangıçtan sona değişimini kullanın. Bileşik hesapta bir günün sonucu sonraki günün tabanı olur. Son fiyat günündeki hareketi her gün tekrarlanacak sabit gelir sanmayın.
Hesaplanabilen verinin sınırını koruyun
Haftalık referans en yakın uygun fiyat gözlemine dayanabilir; kullanılan günleri not edin. Başlangıç fiyatı eksikse dönem getirisi oluşturulmaz. Vergi sonrası kazanç için ise geçerli işlem koşulları ayrı doğrulanmalıdır.
İki günlük bileşik örnek
| Gün | 100.000 TL’nin brüt değeri |
|---|---|
| İlk gün %10 yükseliş | 110.000 TL |
| İkinci gün %10 düşüş | 99.000 TL |
| İki günün sonucu | −%1, yani −1.000 TL |
+%10 ve −%10 birbirini götürmez. Örnek varsayımsaldır ve herhangi bir fonun performansı değildir.
Bugünkü getiriyi 365 ile çarpmak yıllık kazanç mı?
Bu gerçekleşmiş yıllık kazanç değildir. Günlük getirinin sabit kalacağı varsayımına dayanır; fon fiyatları değişebilir. Gerçek yıllık performans için aynı döneme ait başlangıç ve son fiyat gerekir.
Kaynak ve belge kontrolü
Bu rehber genel kavramları ve FonHesap’ın hesap örneklerini açıklar. Fonunuza ait strateji, risk, gider ve işlem koşullarını güncel resmî belgelerden kontrol edin. Kurum sayfasına bağlantı verilmesi FonHesap’ın o kurum tarafından onaylandığı anlamına gelmez.
- SPK — Menkul kıymet yatırım fonları tanıtım rehberi: fon yapısı ve temel belgeler.
- KAP — Fon bilgileri: fon koduna ait yatırımcı bilgi formu, izahname ve raporlar.
- FonHesap hesaplama yöntemi: getiri, varsayımsal vergi, net akış ve veri sınırları.
Bir hata görürseniz ilgili sayfayı ve kaynak belgesini bildirin. Maddi düzeltmeler düzeltme politikası kapsamında ele alınır.
Tanımı öğrendikten sonra fonun resmî yatırımcı bilgi formunu, güncel alım-satım esaslarını ve veri tarihini ayrıca kontrol edin.